Открытие расчетного счета

ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА В ВАЛЮТЕ РФ И В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ СЛЕДУЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ


  • ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ

    1. Решение уполномоченного органа (протокол) об учреждении юридического лица.

    2. Учредительный договор, заключенный учредителями (участниками) юридического лица.

    3. Список участников.

    4. Устав (типовой устав) в действующей редакции.

    5. Изменения в Устав и другие учредительные документы (решения, протоколы о внесении изменений).

    6. Для лиц, зарегистрированных до 01.01.2017 года → Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, → Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (с приложением соответствующих листов записи (выписок) из Единого государственного реестра юридических лиц, со сроком действия не более 30 дней с даты их формирования налоговым органом).

    7. Для лиц, зарегистрированных с 01.01.2017 года – листы записи (выписки) из Единого государственного реестра юридических лиц, со сроком действия не более 30 дней с даты их формирования налоговым органом.

    8. Документы, подтверждающие право нахождения юридического лица, его единоличного исполнительного органа по указанному в учредительных документах адресу (выписка из Единого государственного реестра недвижимости или договор аренды объекта недвижимости, с приложением подтверждающих документов о правообладателе арендуемого объекта недвижимости).

    9. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

    10. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

    11. Приказы (выписки из приказов), распоряжения о назначении должностных лиц юридического лица, о предоставлении им права подписи денежно-расчетных документов, образцы подписей которых заявляются в карточке.

    12. Паспорта лиц, указываемых в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

    13. Приказ (выписка из приказа) о ведении бухгалтерского учета лично руководителем юридического лица в случае отсутствии лица, ответственного за его ведение.

    14. Сведения (документы) о финансовом положении (годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде) и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации, и (или) справка налогового органа об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.

    15. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживание, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица.

    16. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице от его контрагентов, плательщиков и получателей по операциям с денежными средствами.

    17. Справочная информация о наличии счетов из других банков.

    18. Сведения о выгодоприобретателе – лице, к выгоде которого действует юридическое лицо при проведении банковских операций и иных сделок (в обоснование сведений предоставляются: агентский договор, договор поручения, комиссии или доверительного управления, иная информация).

    19. Сведения о бенефициарном владельце – физическом лице, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в капитале) клиентом – юридическим лицом.

    20. Анкета, приложение к анкете.

    21. Заявление на открытие счета (оформляется уполномоченным лицом Банка при открытии счета по форме Банка).

    22. Договор банковского счета (оформляется уполномоченным лицом Банка при открытии счета по форме Банка).

    23. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (оформляется и подписывается либо в присутствии уполномоченного лица Банка, либо представляется в Банк в нотариально удостоверенном виде).

    24. Соглашение о сочетании подписей (в случае, если в карточке с образцами подписей указываются две и более подписей. Оформляется уполномоченным лицом Банка при открытии счета по форме Банка).

  • ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕПРИНИМАТЕЛЯМ

    1. Для лиц, зарегистрированных до 01.01.2017 года → Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, → Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (с приложением листов записи (выписок) из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, со сроком действия не более 30 дней с даты их формирования налоговым органом).

    2. Для лиц, зарегистрированных с 01.01.2017 года – лист записи (выписка) из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, со сроком действия не более 30 дней с даты их формирования налоговым органом.

    3. Лицензии (патенты) на право осуществления лицензируемой деятельности, подлежащей лицензированию, регулируемой путем выдачи патента.

    4. Паспорта транспортных средств (для индивидуальных предпринимателей, основным видом деятельности которых является грузоперевозка).

    5. Договора аренды транспортных средств (для индивидуальных предпринимателей, которые не являются их правообладателями).

    6. Паспорт физического лица – владельца счета, а также лиц, уполномоченных на распоряжение денежными средствами владельца счета.

    7. При включении в карточку с образцами подписей владельцем счета иных лиц – нотариально удостоверенные доверенности, подтверждающие полномочия указанных лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.

    8. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживание, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя.

    9. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе от его контрагентов, плательщиков и получателей по операциям с денежными средствами.

    10. Справочная информация о наличии счетов из других банков.

    11. Сведения о выгодоприобретателе – лице, к выгоде которого действует индивидуальный предприниматель при проведении банковских операций и иных сделок (в обоснование сведений предоставляются: агентский договор, договор поручения, комиссии или доверительного управления, иная информация).

    12. Сведения о бенефициарном владельце.

    13. Сведения (документы) о финансовом положении (годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде).

    14. Анкета, приложение к анкете.

    15. Заявление на открытие счета (оформляется уполномоченным лицом Банка при открытии счета по форме Банка).

    16. Договор банковского счета (оформляется уполномоченным лицом Банка при открытии счета по форме Банка).

    17. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (оформляется и подписывается либо в присутствии уполномоченного лица Банка, либо представляется в Банк в нотариально удостоверенном виде).

    18. Соглашение о сочетании подписей (в случае, если в карточке с образцами подписей указываются две и более подписей. Оформляется уполномоченным лицом Банка при открытии счета по форме Банка).

Документы для открытия счета предоставляются в Банк индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами в виде копий, прошитых и заверенных подписью и печатью (при наличии) лица, открывающего счет. В этом случае оригиналы документов предъявляются в Банк для ознакомления.

Указанные документы могут быть представлены в Банк в виде нотариально заверенных копий.